Revisiones progresivas de seguros de hogar 2023: Cobertura y costo

En este artículo: Pros y contras | De un vistazo | Cobertura de póliza | Costo | Descuentos | Reseñas de clientes | Conclusión | Preguntas frecuentes | Metodología

Progressive es uno de los nombres más conocidos en la industria de seguros, con más de 30 productos de seguros y 20,4 millones de pólizas vigentes en la actualidad.

Cuando se trata de seguros para propietarios de viviendas, Progressive actúa como corredor, conectando a los compradores de pólizas con la cobertura de proveedores como Assurant y Nationwide. Progressive se destaca por sus opciones de paquetes, que lo recompensan por comprar seguros de vivienda y otros tipos de seguros a través de Progressive.

En el equipo de Guides Home, hemos analizado las reseñas de los clientes y las calificaciones de terceros, obtenido cotizaciones y comparado la cobertura para brindarle una revisión detallada del seguro de hogar Progressive. Siga leyendo para ver cómo se compara Progressive y determinar si es la mejor compañía de seguros para propietarios de viviendas para satisfacer sus necesidades.

Estos son algunos aspectos destacados de las políticas de vivienda de Progressive:

La mayoría de las compañías de seguros para propietarios de viviendas, incluidos los socios de Progressive, ofrecen un conjunto de coberturas básicas a través de sus pólizas estándar:

Puede personalizar su póliza de seguro de hogar agregando endosos que mejoran su cobertura.

Debido a que Progressive se asocia con varios proveedores y cada empresa tiene ofertas de patrocinio únicas, la disponibilidad puede variar. Sin embargo, Progressive establece explícitamente que puede agregar las siguientes coberturas a su póliza:

Si bien la cobertura contra inundaciones está excluida de los planes de seguro de hogar estándar, puede comparar cotizaciones y comprar una póliza de seguro contra inundaciones por separado con Progressive. Este tipo de cobertura puede ser útil si vive en un área costera y puede ser requerido por su prestamista hipotecario si vive en una zona de inundación, según lo dictado por FEMA.

Según un informe de 2021 del Instituto de Información de Seguros, el costo promedio nacional de una póliza de seguro de propietario de vivienda es de $1249 por año a partir de 2018. Sin embargo, varios indicadores determinarán lo que paga por la cobertura.

Debido a que las tarifas de Progressive pueden variar drásticamente según su ubicación y otros detalles, es crucial obtener una cotización personalizada basada en los detalles de su hogar.

En general, las tarifas de los seguros de hogar se ven más afectadas por algunos de los siguientes factores:

Debido a que hay tantos factores en juego, recomendamos comparar la cobertura de al menos tres proveedores para asegurar las tarifas más bajas posibles.

Si bien puede ser elegible para descuentos de seguro adicionales de Progressive según la compañía de seguros que elija, Progressive destaca los descuentos a continuación:

La mejor manera de determinar para qué descuentos es elegible es solicitar cotizaciones.

Examinamos más de 100 reseñas de seguros de vivienda progresivas de titulares de pólizas durante nuestro análisis para medir la experiencia general del cliente. Descubrimos que la mayoría de las críticas negativas de Progressive se centran en sus pólizas de seguro de automóvil en lugar de en el seguro de vivienda.

Sin embargo, algunas quejas comunes de los propietarios de viviendas se centran en los aumentos de costos de la compañía, los límites de cobertura más bajos y la falta de información sobre pólizas en línea. Muchas críticas positivas enfatizaron la rápida respuesta de Progressive a los problemas y reclamos del servicio al cliente y sus tarifas asequibles. Progressive no proporcionó un comentario cuando nos comunicamos sobre las críticas negativas.

Esto es lo que algunos clientes tienen que decir sobre su experiencia con Progressive en ConsumerAffairs:

"Fueron de gran ayuda. Me dieron precios de la competencia, ¡incluso de precios más bajos! El caballero que me ayudó fue extremadamente amable. Me dijo cuáles eran todas mis opciones. Una vez que encontré una póliza, quería pagar por un año. por adelantado y me guió a través del proceso y me explicó cuidadosamente cómo completar los formularios en línea. ¡Definitivamente los recomiendo!"—María, Modesto, California

"Me gusta que la póliza sea amplia. Cubre daños a toda la propiedad, adentro y afuera, especialmente el agua. Como vivo en Florida, una zona de huracanes, esto me da tranquilidad. La forma de presentar un reclamo es simple. No hay Necesito llamar y tratar con un representante con un sinfín de preguntas. Se puede hacer en un sitio web, lo que facilita. La empresa es una que he usado antes y con la que estaba satisfecho. Así que no tengo ninguna duda de que seguiré siendo complacido."—Arlene, Port Orange, Florida

"Progressive tiene tarifas razonables, buen servicio, inscripción rápida, muy poca burocracia. Brindan una cobertura decente en el hogar pero un deducible alto. La póliza era amplia para mis necesidades en ese momento, pero prefiero más cobertura cuando puedo pagarla. Cobertura los límites no son muy altos y no pagan las reclamaciones tan fácilmente como Allstate, AAA y algunas otras aseguradoras. Sin embargo, tienen las tarifas más bajas de las compañías de las que busqué cotización".—Chris, El Cajón, California

"Progressive era la opción más barata para la cobertura que necesitábamos y fue recomendado por el agente que hemos estado usando durante varios años. También nos gustó que haya una oficina local. Pero creo que los propietarios de viviendas son relativamente caros y no me siento como que la cobertura es suficiente en algunos casos. Tampoco creo que las pólizas establezcan explícitamente qué está o no está cubierto".—Jessica, Fulton, Nueva York

Si está buscando ahorrar dinero al combinar su seguro de hogar y automóvil, Progressive podría ser una opción sólida de aseguradora. Con gratificantes descuentos, una sólida reputación de marca y tarifas competitivas, es una empresa que vale la pena considerar.

Sin embargo, no es nuestro proveedor de seguros de hogar mejor calificado. Si está buscando comprar cobertura directamente de una aseguradora que suscriba sus pólizas, le recomendamos Lemonade para una experiencia en línea optimizada y Allstate por sus amplios respaldos. Recomendamos comparar cotizaciones de varias compañías antes de comprar un seguro para propietarios de viviendas.

Según su calificación de fortaleza financiera de AM Best, Progressive es una compañía de seguros confiable. Si bien no suscribe sus pólizas de seguro de hogar, cuenta con el respaldo de proveedores confiables con una reputación general positiva.

Progressive ofrece cotizaciones de seguro contra inundaciones y le permite comprar una póliza de seguro contra inundaciones en línea a través del Programa Nacional de Seguro contra Inundaciones (NFIP) en lugar de ofrecer planes privados de sus socios de seguros para propietarios de viviendas.

Progressive se asocia con más de una docena de aseguradoras que suscriben pólizas de seguro de hogar, incluidas Assurant, Nationwide y Plymouth Rock. El proveedor que obtiene se basa en su ubicación.

Nuestro equipo encuestó a docenas de proveedores de seguros de vivienda y creó un sistema de puntuación para juzgar la calidad y el servicio de cada empresa. Solicitamos cotizaciones de muestra, tanto por teléfono como en Internet, para simular una experiencia de cliente auténtica. Estos son los factores que explican las revisiones de nuestros proveedores:

Las empresas con el mejor servicio al cliente exhiben disponibilidad las 24 horas, los 7 días de la semana, recursos educativos en su sitio web, herramientas digitales útiles y un proceso de presentación de reclamos sin inconvenientes. Los proveedores que ofrecen amplias opciones de descuento, endosos, opciones de cobertura personalizables y características únicas obtienen una puntuación significativamente más alta que aquellos que no lo hacen, colocándolos en la parte superior de nuestras recomendaciones para los lectores.

Las calificaciones enumeradas en este artículo son precisas a partir de febrero de 2023.

Descargo de responsabilidad de AM Best

rey parker es escritora, editora y estratega de contenido SEO con una maestría en comunicación profesional de la Universidad de Clemson y años de experiencia en la industria del marketing digital. Se especializa en escribir, editar y optimizar contenido de finanzas personales, servicios para el hogar y seguros.

Roxanne Downer tiene más de 15 años como escritor y editor de noticias, finanzas y estilo de vida. Graduada de la Universidad de Pensilvania, trabajó anteriormente en Deutsche Bank, BNY Mellon, Financial Week y MSN Money.